تامین مالی جمعی یا کرادفاندینگ چیست؟ چطور سرمایه گذاری کنیم
کرادفاندینگ (crowd funding) یا تامین مالی جمعی روشی نوین برای جذب تمام یا بخشی از سرمایه مورد نیاز جهت شروع و کمک به کسب و کارها از طریق گروهی از افراد و سرمایه گذاران است. با استفاده از این روش افراد میتوانند با هر میزان سرمایه اولیه برای تحقق یک طرح یا پروژه کمک کنند و از طرف دیگر در ازای آن سود ماهانه، چندماهه و یا سالانه دریافت کنند.
کرادفاندینگ از سال 2006 به صورت رسمی در جهان مورد استفاده واقع شده است. این مدل که سرمایه گذار جمعی هم نامیده میشود، با هدف تامین سرمایه کسب و کارها به صورت گروهی در انواع زیرساخت های اینترنتی و پلتفرم ها انجام میشود.بیشتر بخوابیند: بهترین سرمایه گذاری در ایران
تامین مالی جمعی چگونه کار میکند؟
بیش از آنکه بخواهیم ساز و کار تامین مالی جمعی را شرح دهیم، بهتر است با چند مفهوم اصلی کرادفاندینگ آشنایی پیدا کنید:- متقاضی : متقاضیان به اشخاص حقوقی که برای جذب سرمایه مورد نیاز برای طرح و کسب و کاراقدام میکنند گفته میشود.
- عامل: عامل به نهاد های مالی معتبر و ثبت شده در سازمان بورس گفته میشود که جهت تامین مالی شرکت های متقاضی اقدام میکنند.
- سکو: سکو یا پلتفرم هایی که زیرساخت تامین مالی جمعی در آن توسط عامل ایجاد شده است.
- طرح: به هدفی که متقاضی برای آن نیاز به تامین مالی شده است میگویند.
متقاضی تامین مالی جمعی
متقاضیان یا شرکت هایی که هدف جدب سرمایه دارند ابتدا باید در پلتفرم تامین مالی جمعی مدارکی را ارائه دهد. این مراحلب شامل موارد و مدارک زیر است:مراحل | شرح مراحل |
1. مراجعه به پلتفرم تامین مالی جمعی | شرکت یا یک شخص حقوقی به باید حساب کاربری در پلتفرم ایجاد کند. |
2.ثبت درخواست تامین مالی | پس از ساخت حساب کاربری عامل و کارشناسان مالی درخواست شما را بررسی خواهند کرد. |
3.تامین مدارک مورد نیاز | با تایید و موافقت عامل از طرح شما، متقاضی وثیقه و مدارک مورد نیاز را باید ارائه دهد. |
4.نماد فرابورس | سازمان فرابورس یک نماد به شرکت شما اعطا خواهد کرد و پس از کسب 10 درصد از مبلغ طرح روی سکو قرار میگیرد |
5.گزارش دوره ای | در ادامه و اتمام طرح نیز متقاضی باید از عملکرد خود گزارشات دوره ای ارائه دهد. |
با طی کردن این مراحل متقاضیان میتوانند طرح خود را روی سکو ببینند. در پایان دوره طی شده نیز تسویه نهایی با سرمایه گذاران انجام خواهد شد.
سرمایه گذاری در طرح های تامین مالی جمعی
اگر قصد سرمایه گذاری در طرح های تامین مالی جمعی را دارید، بهتر است قبل از هر چیز کد سجام خود را دریافت کنید. سرمایه گذار میتواند هم شخص حقیقی و هم شخص حقوقی باشد با طی کردن مراحل زیر میتوانید در طرح های تامین مالی جمعی شرکت کنید:- ثبت نام در سامانه سجام و دریافت کد
- ایجاد حساب کاربری در پلتفرم اسمارت فاندینگ
- اتتخاب طرح مورد نطر برای سرمایه گذاری
- شروع سرمایه گذاری و دریافت سود چندماهه
آشنایی با انواع تامین مالی جمعی
مدل های مختلفی برای تامین مالی جمعی وجود دارد که شناخت بهترهر کام از آنها برای سرمایه گذاری مناسب، کمک کنننده است.- تامین مالی جمعی مبتنی براهدا (donate)
2.تامین مالی مبتنی بر پاداش
در این نوع از تامین مالی جمعی به سرمایه گذارانی و مشارکت کنندگان در طرح ها، پاداش داده میشود. مانند برخی از کسب و کارها که به مشارکت کنندگان در طرح ها مزایا و خدماتی را ارئه میدهند.3.تامین مالی مبتنی بر امتیاز
تامین مالی مبتنی بر امتیاز یا منافع که چندان شناخته شده هم نیست، مدلی از سرمایه گذاری است که در آن سرمایه گذاران درصدی از درآمد به دست آمده یا سود حاصل از طرح را دریافت میکنند. این نوع تامین مالی در ایران به دلیل برخی پیچیدگی ها هنوز در ایران اجرایی نشده است، پلتفرم اسمارت فاندنیگ نیز به شیوه کرادفندینگ و شراکت سرمایه گذاران در سود طرح ها است.مزایای تامین مالی جمعی
سرمایه گذاری به روش کرادفاندینگ برای کسب و کارهای کوچک و استارت آپ ها که تامین سرمایه اولیه یکی از دغدغه های آنهاست و همچنین برای سرمایه گذارانی که دنبال یک راه مناسب وکم ریسک برای سرمایه گذاری هستند یک امیتاز و گزینه مناسب محسوب میشود. سایر مزیت های کرادفاندینگ:- دسترسی پذیری
- سرمایه گذاری با کمترین پول
- بازدهی و سود بالا برای سرمایه گذاران
- بازاریابی کم هزینه برای سرمایه پذیران
- تسریع فرآیند تامین مالی
- امنیت و تضمین ریسک
بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری با سود بالای 30 درصد
پلتفرم سرمایه گذاری به روش کرادفاندینگ
سرمایه گذاری جمعی یا تامین مالی جمعی درچند سال اخیر رونق پیدا کرده و با مجوز رسمی توسط شورای عالی بورس و اوراق بهادار به عنوان یک شیوه قانونی جذب سرمایه و کسب سود پذیرفته شده است. پلفترم اسمارت فاندینگ که مجوز آن توسط فرابورس صادر شده است، در زمینه تامین مالی جمعی فعالیت میکند.
از جمله مزایای اسمارت فاندیمگ میتوان به کسب سود بالای 40 درصد از طرح های مختلف سرمایه گذاری، ضمانت بازگشت اصل سرمایه سپرده شده، تنوع در سبدها و طرح های سرمایه گذاری، سرمایه گذاری با پول کم و... اشاره کنیم. همچنین برای متقاضیان و کسب و کارهایی که نیازمند تامین بودجه هستند، با اسمارت فاندینگ میتوانند تا سقف 25 میلیارد تومان برای هر طرح، تامین مالی شوند.
برای کسب سود از طرح‌های سرمایه گذاری کرادفاندینگ یا جذب سرمایه گذار برای توسعه کسب و کارها همین الان از طریق اسمارت فاندینگ اقدام کنید.جمع بندی
در این مقاله طبق آنچه که گفتیم به این پرسش اساسی که کرادفاندیگ چیست و چطور میتوانیم از طریق آن به سود برسیم یا برای کسب و کارخود سرمایه به دست آوریم، پاسخ دادیم. پلتفرم های مختلفی در ایران با مجوز رسمی فرابورس فعالیت میکنند، اسمارت فاندینگ نیز بستر مناسب برای سرمایه گذاری جمعی یا تامین مالی را به وجود آورده است که هر شخص با هرمیزان سرمایه اولیه، میتواند بر روی طرح های مختلف سرمایه گذاری کند و در قبال آن سود چند ماهه دریاقت میکند.
